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问题一:投资者在开户时需要提供哪些信息?

为了更好地做好投资者适当性管理,投资者在进行开户前须向销售机构提供四大类信息:

1、基本信息与财务状况;

2、投资经历与投资目标;

3、风险偏好及可承受损失 ;

4、投资者诚信记录。

       投资者需履行的义务:投资者所提供的信息应当真实、准确、完整。当投资者信息发生重要变化时,应当及时告知销售机构。投资者不按照规定提供相关信息,或者提供信息不真实、不准确、不完整的,应当依法承担由此带来的一切后果及法律责任,销售机构可拒绝向其销售产品或服务。





问题二:如何对投资者分类?

      根据《证券期货投资者适当性管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引》(201771日起施行),投资者分为普通投资者与专业投资者,两类投资者在符合条件的情况下可以相互转换。





问题三:投资者的风险承受能力分为哪几个类型?

我公司设计的《投资人风险承受能力调查问卷》,旨在全面了解投资者的财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好和承受能力等信息,综合评估后分为5 类:从高到低依次为C5(进取型)C4(积极型)、C3(稳健型)、C2(保守型)和C1(含最低风险承受能力类别)(安全型),我司将C1 中符合下列情形之一的自然人,作为风险承受能力最低类别投资者:

(一)不具有完全民事行为能力;

(二)没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失;

(三)法律、行政法规规定的其他情形。





问题四:产品或服务如何划分风险等级?

我公司产品或服务按风险等级划分为五类,从高到低依次为R5(高风险);R4(较高风险);R3(中等风险);R2(较低风险)和R1(低风险)。





问题五:产品风险等级和客户风险承受能力如何匹配?

投资者不得购买风险等级高于自身风险承受能力的产品或服务。最低风险承受能力类别的普通投资者只能购买R1级风险等级的产品或服务。

具体如下图:

序号

投资者类别

产品风险等级匹配

产品风险等级不匹配

1

C1(含最低风险承受能力类别)

R1

R2R3R4R5

2

C2

R1R2

R3R4R5

3

C3

R1R2R3

R4R5

4

C4

R1R2R3R4

R5

5

C5

R1R2R3R4R5

-




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